לאחר אין ספור שיחות עם מתעניינים ביועץ משכנתאות – תמיד נשאלת השאלה “כיצד בוחרים יועץ משכנתאות???”
אז הנה התשובה המלאה (על פי דעתנו שאינה אובייקטיבית 😊).
- כיצד הגעתם לאותו יועץ? המלצה חשובה מאוד במקרה זה.
- ה”קליק” האם נוצר “קליק” ביניכם לבין היועץ – ההליך הייעוץ הוא הליך אינטנסיבי וחייב להיות קליק וחיבור של שני הצדדים.
- אמון, חשוב שתתנו אמון ביועץ המשכנתאות שלכם – אם אין לכם אמון בו, וותרו על היועץ והמשיכו לבא)
- הבנה, יש צורך בביצוע תאום ציפיות עם יועץ המשכנתאות שלכם, חשוב להבין את ההליך שהוא אמור לעשות עבורכם, ולא פחות חשוב שתבינו את המשכנתה החדשה שלכם.
- עובד עם כל הבנקים חשוב שהיועץ שלכם עובד בפריסה ארצית ולא רק עם סניפים מקומיים.
- מעניק לכם שקט נפשי, היועץ צריך לנהל עבורכם את כל העבודה, אתם לא צרכים לרוץ אחרי הבנקים או גורמים אחרים, הוא ידבר ישירות עם העורך דין, המתווך ושאר ירקות…
- הסכם עבודה מסודר לוודא שליועץ יש הסכם התקשרות מסודר המגדיר את הדרישות והצרכים שלכם אל מול חובות היועץ (תאום ציפיות).
- שכר טרחה קבוע, חשוב לשים לב ששכר הטרחה של היועץ אינו משתנה בהתאם לגובה ההלוואה או החיסכון.
- יתרון רב ליועצים שעובדים עם גורמים רציניים בשוק (מישהו רציני בדק אותם וסומך עליהם).
- חשוב לוודא שהיועץ שלכם חבר בהתאחדות יועצי המשכנתאות
הליך ייעוץ המשכנתאות הוא הליך של אמון ושיתוף פעולה אחד של שני הצדדים, חשוב לבצע את ההליך בצורה יסודית ונכונה יחדיו עם יועץ עליו אתם סומכים.
שיהיה בהצלחה
נשמח לעמוד לרשותכם בכל שאלה בנושא
טל בר ועופר לוין – רילס פתרונות מימון ריאליים – חברים בהתאחדות יועצי המשכנתאות